Obowiązki pośredników, wynikające z ustawy AML
|
Kontrole Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) Pośredników w obrocie nieruchomościami w zakresie realizacji obowiązków wynikających z ustawy z dnia 1 marca 2018 o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Ustawa AML). W 2018 roku weszła w życie Ustawa AML, która zastąpiła wcześniej obowiązujące regulacje w tym zakresie. Ustawa AML nałożyła na Pośredników w obrocie nieruchomościami wiele nowych obowiązków, w tym sporządzenie: nowej procedury wewnętrznej, procedury anonimowego zgłaszania naruszeń przepisów AML, dokumentu: rozpoznanie i ocena ryzyka. |
Największa zmiana dotyczy obowiązku sporządzania wielu dokumentów przy pracy z każdym klientem: - identyfikacja i weryfikacja tożsamości klienta - identyfikacja i weryfikacja beneficjentów rzeczywistych w przypadku podmiotów - rozpoznanie ryzyka - ocena ryzyka - bieżąca analiza transakcji a w określonych przypadkach dodatkowo: - oświadczenia klientów o eksponowanych stanowiskach politycznych (PEP) - ocenę stosunków gospodarczych - bieżącą analizę stosunków gospodarczych. Ustawa AML jasno określa konieczność sporządzania i archiwizowania tych dokumentów i są one sprawdzane w trakcie kontroli GIIF. Niestety Ustawa jest pełna niejasności, zawiłości i braków, co powoduje, że sporządzenie prawidłowej dokumentacji jest bardzo trudne a w zasadzie niemożliwe. Ustawa AML daje GIIF możliwość nakładania kar administracyjnych, w tym bardzo wysokich kar pieniężnych. Na stronie internetowej GIIF pojawiła się informacja o pierwszej karze nałożonej na Pośrednika w obrocie nieruchomościami za niedopełnienie obowiązków wynikających z Ustawy AML i jest to kara w wysokości 500.000 zł. Zalecamy wszystkim pośrednikom weryfikację posiadanej dokumentacji i procedur. Kontrole pośredników były przeprowadzane w ostatnich dwóch latach i zapewne będą kontynuowane. Kontrole Pośredników były przeprowadzane w ostatnich dwóch latach i zapewne będą kontynuowane w roku bieżącym i kolejnych latach a wysokość nałożonej kary jest niezwykle wysoka, dlatego zalecamy wszystkim Pośrednikom weryfikację posiadanej dokumentacji i procedur. |
Janusz Iracki Prezes Zarządu MAXON Nieruchomości sp. z o.o. Trzydziestoletni staż pracy na warszawskim rynku nieruchomości. Od 25 lat członek Warszawskiego Stowarzyszenia Pośredników w Obrocie Nieruchomościami. |
Szkolenie online 0zł – dla członków PFRN i dla osób z licencją PFRN 100 zł brutto – dla osób spoza PFRN LICZBA MIEJSC OGRANICZONA REJESTRACJA
Wpłat prosimy dokonywać na konto Polskiej Federacji Rynku Nieruchomości:
|